《商(shāng)業銀行法律合規風險管理》 -個人業務版
課程價格：認證會員(yuán)可見
課程時長：2天/6小(xiǎo)時
上課方式：公開(kāi)課
授課講師： 王楠沫
授課對象：銀行管理者及金融從業者全體(tǐ)人員(yuán)
| 授課時間 | 2天/6小(xiǎo)時 |
| 授課對象 | 銀行管理者及金融從業者全體(tǐ)人員(yuán) |
| 授課方式 | 講解+工(gōng)具+方法+訓練+點評 |
恩格斯曾經說過，在社會發展某個很早的階段，産生(shēng)了這樣的一(yī)種需求：把每天重複的生(shēng)産、分(fēn)配和交換産品的行爲用一(yī)個共同的規則概括起來，設法使個人服從生(shēng)産和交換的一(yī)般條件。這個規則首先表示爲習慣，後來變成了法律。依法治國是社會發展必然的規律和要求。金融是跨時代的交易，既虛拟經濟。虛拟經濟的基礎和前提是權力的界定，而清晰的産權界定需要依賴法律，由法律來界定的産權和一(yī)系列相關的行爲。金融離(lí)不開(kāi)法律，金融業的法律工(gōng)作是全面推進依法治國的重要組成部分(fēn)。到20世紀90年代，随着英國巴林銀行倒閉、亞洲金融經濟危機以及大(dà)量的銀行業案件的不斷發生(shēng)，越來越多的銀行和監管機構開(kāi)始對操作風險和給予了高度的關注。1998年9月，巴塞爾銀行監管委員(yuán)會強調了控制銀行風險的重要性。2003年，新巴塞爾協議，進一(yī)步強調了銀行操作風險資(zī)本計量與監管體(tǐ)系要求。近年來，我(wǒ)國銀行以實現巴塞爾協定新資(zī)本協議爲契機，操作風險監管和管理工(gōng)作都成了銀行合規的重要範疇。操作風險作爲與信用風險和市場風險并行的三大(dà)風險，廣泛的應用于商(shāng)業銀行的實踐活動中(zhōng)。本課程從微觀及實務和案例相結合的角度來，來結合業務操作流程的風險、運營特征進行分(fēn)析和講解。
1.掌握傳統業務法律合規的案例。
2.樹(shù)立員(yuán)工(gōng)的風險防控合規意識，有效防範操作風險與信用風險和法律風險帶來的合規風險，。
3.通過大(dà)量的案例累分(fēn)析法律層面上的合規和常規業務處理的認識。
4.增強員(yuán)工(gōng)法律意識和風險防範的措施，規範合規操作及面對客戶我(wǒ)們應該采取什麽樣的手段處理和解決問題。
教學項目一(yī)：傳統業務操作風險分(fēn)布情況
1、業務部位分(fēn)布
2、風險性質分(fēn)布
3、崗位人員(yuán)分(fēn)布
4、主要特點
教學項目二：活期存款業務
l 開(kāi)立賬戶環節主要風險點及風險控制措施
2 風險點提示
2 風險控制措施
l 存款環節的主要風險點和風險控制措施
2 風險點提示
2 風險控制措施
l 取款環節主要風險點及風險控制措施
2 風險點提示
2 風險控制措施
l 關閉賬戶環節主要風險點及風險控制措施
2 風險點提示
2 風險控制措施
教學項目三：定期存款
l 開(kāi)立賬戶環節主要風險點及風險控制措施
2 風險點提示
2 風險控制措施
l 存款環節的主要風險點和風險控制措施
2 風險點提示
2 風險控制措施
l 取款環節主要風險點及風險控制措施
2 風險點提示
2 風險控制措施
l 關閉賬戶環節主要風險點及風險控制措施
2 風險點提示
2 風險控制措施
教學項目四：提前支取業務
2 風險點提示
2 風險控制措施
教學項目五：挂失業務
2 風險點提示
2 風險控制措施
教學項目六：重要空白(bái)憑證
2 風險點提示
2 風險控制措施
ü 領用
ü 使用
ü 交接
教學項目七：現金管理業務
2 風險點提示
2 風險控制措施
ü 現金調撥
ü 現金收入
ü 現金付出
ü 現金日結和庫存
教學項目八：核準業務管理
2 風險點提示
2 風險控制措施
教學項目九：櫃員(yuán)管理
2 風險點提示
2 風險控制措施
教學項目十：長期不動戶
2 風險點提示
2 風險控制措施
教學項目十一(yī)：免填單業務
2 風險點提示
2 風險控制措施
教學項目十二：繼承、過戶或支付
2 風險點提示
2 風險控制措施
教學項目十三：質押、存款賬戶凍結
2 風險點提示
2 風險控制措施
教學項目十四：代理國債業務
l 憑證式國債
2 風險點提示
2 風險控制措施
l 記賬式國債櫃台交易
2 風險點提示
2 風險控制措施
l 儲蓄式國債
2 風險點提示
2 風險控制措施
教學項目十五：代收付業務
l 代收類業務、代付類業務、代售類業務
2 風險點提示
2 風險控制措施
教學項目十六：代理開(kāi)放(fàng)式基金業務
2 風險點提示
2 風險控制措施
教學項目十七：代理保險
2 風險點提示
2 風險控制措施
教學項目十八：個人理财業務
2 個人理财業務風險類型
2 個人理财業務風險管理和策略
2 個人理财産品風險管理
2 個人理财業務管理發展趨勢
2 個人理财業務風險管理
教學項目十九：互聯網金融業務
2 中(zhōng)國互聯網金融的三個發展階段
2 中(zhōng)國互聯網金融的主要形式
2 中(zhōng)國互聯網金融的監管
2 中(zhōng)國互聯網金融的可能風險
教學項目二十：票據業務基礎
1、票據的職能和作用
2、票據的種類與特征
3、票據的物(wù)理鑒别
2 票面知(zhī)識
2 油墨防僞
2 文字防僞
2 暗記防僞
2 案例：某商(shāng)業銀行變造的支票案例
案例教學項目二十：商(shāng)業銀行法律合規經典案例分(fēn)享
一(yī)、個人儲蓄業務
2 案例一(yī)：無卡無折情況下(xià)，繼承人如何查詢和繼承銀行存款？
2 案例二：繼承公證數額不符，銀行能否支取？
2 案例三：儲戶成爲植物(wù)人後，其存款如何才能支取？
2 案例四：網點出具當日的餘額資(zī)金證明應當注意什麽？
2 案例五：銀行将多付給客戶銀行卡的款項直接予以扣回，是否有法律責任？
2 案例六：繼承人能否持财産繼承遺囑書(shū)和村(cūn)鎮法律服務所的見證書(shū)（客戶死亡證明書(shū)）要求取款？
二、信用卡業務
2 案例一(yī)：信用卡營銷時候，銀行應該履行哪些告知(zhī)義務？
2 案例二：團體(tǐ)辦卡時，團體(tǐ)客戶辦卡清單可以用單位部門章代替單位公章嗎(ma)？
2 案例三：能否爲未成年的客戶辦理信用卡？
三、個人理财業務
2 案例一(yī)：代銷基金不成功，銀行是否擔責任？
2 案例二：銀行在訂立理财産品的時候要履行哪些告知(zhī)義務？
2 案例三：違規代客戶買賣有什麽風險？
四、司法協助
2 案例一(yī)：銀行能否協助尚未代發的工(gōng)資(zī)？
2 案例二：法院能否劃扣地方财政性資(zī)金？
2 案例三：銀行是否有義務爲收到的郵寄文書(shū)提供協助？
2 案例四：法院查詢、凍結、扣劃銀行存款的法定手續及注意事項？
四、反洗錢業務
2 案例一(yī)：如何識别和更好的地防範可以用戶？
案例二：出借身份證存在什麽風險？
2 案例三：網點沒有履行發洗錢業務的風險有多大(dà)？
綜合案例：
銀行在ATM案例上提起的刑事附帶民事訴訟應注意哪些問題？
